来源：行家券业 三连罚单，中金财富21年历史老牌网点翻车，客户的信息被用来做了啥？ 来自大连证监局的“三箭齐发”，齐刷刷指向中金财富旗下一家老牌网点。连同两名从业人员一并被监管警示并记入证券期货市场诚信档案。而涉及到违规事项，除了券商领域频发的代客理财外，还包括“违规超范围使用客户信息”。 三张罚单落地 久未更新的大连证监局，新增三份监管函，剑指中金财富证券大连星海广场营业部（简称：星海广场营业部）。 监管函显示，星海广场营业部存在员工代客理财行为管控机制不完善、未能有效建立从业人员查询客户信息监控机制等问题，反映出合规管理和风险管控不到位。 同时被罚的还有两名在任人员武某成、王某。两人的违规情形完全一致：一是私下接受营业部客户委托，代为买卖证券；二是利用职务便利，超出正常业务范围使用客户交易信息。 这么来看，两名券商人士不仅代客交易，还利用手中的权限，“神不知鬼不觉”的情况下，使用客户的信息做了某些违规的事情。而星海广场营业部对员工合规管理和风险管控不到位。 为此，大连证监局对星海广场营业部和两名直接责任人均采取出具警示函的监管措施，并将相关情况记入诚信档案。 老牌网点翻车 公开信息资料显示，星海广场营业部设立于2005年11月，至今已有21年运营历史。期间伴随行业整合、股权划转，先后从建银投资证券，过渡到中投证券，最终纳入中金公司，以中金财富冠名。而经营地也多次变更，近年来落脚在在券商扎堆的星海广场商圈。 深耕本地二十余年，这家网点沉淀了大量存量客户，中老年投资群体占比偏高，客户粘合度较好。但也正是因为经营周期长、人员流动性低、熟人业务居多，老牌营业部容易形成固有运营习惯：人情优先于合规、流程趋于形式化、内部管控逐步松弛。相较于新开网点，这类老牌分支机构更容易积攒隐性、长期性的合规隐患，这也是行业内普遍存在的客观现状。 我们注意到，2025年5月，营业部负责人由宋宇更换为江未乔。考虑到换将的时间节点，监管函中涉及的违规事项似乎更像是对历史问题的事后追责。 行业警示深思 单一分支机构的三张罚单，虽然是个体案例，但也折射出券商基层分支机构普遍存在的治理痛点。 基层网点重业务、轻合规。多数线下营业部以客户开发、资产留存为核心考核导向，合规风控让步于业务发展，常态化排查流于表面。 老网点人情化作业难以根除。长期固化的人员结构、熟客圈层，容易模糊合规边界，私下受托、违规查讯信息等灰色行为屡禁不止。 人员权限管控存在技术漏洞。部分老牌网点客户信息查询权限开放宽泛，缺少动态监控、异常预警、留痕核查机制，客户隐私防护薄弱。 而目前监管态度已经十分明确：坚持穿透式核查、存量问题回溯追责、机构个人双线处罚。未来基层券商依靠人情变通、惯性违规的生存模式，管控只会越来越严格。 对于券商行业而言，分支机构不能倚老躺平，合规没有 “资历豁免权”。而对普通投资者而言，任何时候都不要轻信从业人员私下委托、口头收益承诺，所有证券交易、理财业务，只走官方正规流程、官方系统签约，才是最稳妥的风控。 免责声明：本文内容均来自公开权威信息，仅为舆情指数评级客观呈现，不构成任何投资建议，不代表监管机构官方评价，不涉及任何产品推介。市场有风险，投资需谨慎。本文版权归账号所有，未经授权不得转载。
扫码下载
中文网微信